재무설계상담 진행하는 전문 재무설계사추천, 재무설계상담비용

재무설계상담 진행하는 전문 재무설계사추천, 재무설계상담비용

 

 

 따라하기만 하면 돈을 벌 수 있을 것 같지만.. 실제는 ?

많은 사람들이 재테크 재무설계에 관심을 가지고 있습니다.
하지만 실제로 재테크.. 재무설계를 해서 돈을 벌었다던지, 자산관리에 성공했다고하는
사람들은 찾아보기 어렵습니다. 

전문적인 지식을 가지고 재테크 재무설계를 하지 않고
지인들에 의한 귀동냥으로 들은 지식을 가지고 재테크, 재무설계를 하기 때문입니다.

누가 이거 하니깐 좋다더라.
누가 이거 사니깐 올랐다더라..
옆집 누구는 어디에 투자한다더라.
친척 누가는 이렇게 해서 돈을 벌었다더라.

등등 누가 뭐 했더라는 얘기만 듣고 재테크를 하기 때문입니다.
그렇기 때문에 성공보다는 실패가 많은 것입니다.

 나를 도와서 나에게 갈길을 제시해주는 책략가를 찾아야 하는 이유

옛날 영화를 보면 임금 옆에는 항상 책사가 있었습니다.
요즘으로 얘기하면 전략가 내지는 전술가 있습니다.

이 사람들이 왕이 나아가야 할 방향을 제시하고 있습니다.
그래서 삼고초려를 해서라도 책략가를 데려오는 것입니다.
그만큼 신중에.. 신중을 기하는 것입니다.

내 돈.. 내 자산을 관리하는 금융책략가를 찾아야 합니다.
그러기 위해서는 그 사람에 대해서 알아야 합니다.
지피지기면 백전불패라고 했습니다. 알고 찾는다면.. 실패하지 않습니다.

예전처럼 재테크상담이나 재무설계 상담이
부자들이나 자산가들이 받는다고 생각하면 잘못된 생각입니다.

잠재되어 있는 미래고객 유치를 위해 유료재무설계같은 무료재무설계를 
많이 하고 있기 때문입니다.
찾지 않아서 그렇지 찾으면 있습니다. 궁하면 통한다는 말 틀린말은 아닙니다.

 전문지식을 갖춘 재무설계사를 찾아야 하는 이유

재무설계를 담당하는 모든 재무설계사들이 똑같지는 않습니다.

자기 스스로를 재무설계사라고 부르면서도

당신의 실제 니즈나 목표는 소홀히 하고 특정 금융상품을 파는 데만 관심을 두는 사람들도 있습니다.

이런 사람을 조심해야 합니다.

 

재무설계사라 해서 모두 CFP, AFPK 인증자는 아니기 때문입니다.

재무설계사는 금융, 증권, 보험, 부동산, 세금, 상속 등의 업무 전반에 대한 지식과

소정의 평가절차를 거친 사람입니다.

 

재무설계사 공식 자격증으로서는 AFPK와 CFP(국제공인재무설계사)가 있고,

생명보험협회에서 양성한 전문자산관리사인 IFP자격증을 가진 사람으로서

한국 FPSB 에 등록된 사람들입니다.

 

AFPK – Associate Financial PlannerKorea

      : 금융, 증권, 보험, 연금, 부동산, 세금, 상속등의 폭넓은 평가하여 인증하는 국내재무설계사      : CFP 자격을 따기 위해 반드시 거쳐야하는 금융전문자격증

CFP – Certified Financial Planner

     : 국제공인재무설계사로 고객에게 종합재무설계 서비스를 원스톱으로 제공할 수 있는        국제적으로 공인된 재무설계사로서 미국에서 인증

IFP – Insrance Financial Planner

    : 생명보험협회에서 주어지는 전문자산관리사

 

 

 

 나에게 맞는 재무설계사 찾는 요령

전문자격을 갖춘 전문 재무설계사는 뛰어난 경쟁력 뿐만 아니라 정직성과 신뢰성 등의

윤리적 기준까지 충족하고 있는 사람들 입니다.

그렇기 때문에 내 자산을 가꾸어줄 사람이기 대문에 그 만큼 더 신중해서 선택해야 합니다.

 

▶ 재무설계사가 어떤 경력을 가지고 있는지 확인해야 합니다.

재무설계사로서 얼마나 오래 관련분야에서 일을 했으면

어떤 유형의 회사에서 일을 했는지 알아봐야 합니다

 

▶ 재무설계사가 어떤 전문 자격을 가지고 있는지 확인해야 합니다.

재무설계 서비스를 해주기 위한 어떠한 자격을 갖추고 있는지 확인해야 합니다.

그리고 CFP나 AFPK 인증을 받았는지도 확인해야 합니다.

 

▶ 재무설계사가 떠한 재무설계 서비스를 제공하는지 확인해야 합니다.
인증을 가진 재무설계사가 제공하는 서비스는 자격증, 경력, 전문분야 등 많은 요소에 따라 다르게 됩니다.

 

▶ 재무설계사가 무설계를 어떤식으로 하는 확인해야 합니다 .

재무설계사가 고객에게 어떠한 재무 문제를 주로 다루는지, 전문분야가 어떻게 되는지 확인해야 합니다.

 

▶ 재무설계사가 상담 후 비용을 어떻게 청구하는지 확인해야 합니다.

고객과 서비스에 관한 계약을 체결할 때, 재무설계 서비스 비용을

어떻게 청구하는지를 문서로 명확히 밝히는지 확인해야 합니다.

 

 

 재무설계를 받을 때 드는 일반적 비용은

많은 사람들이 궁금해 하고 있는 것중에 하나가
재무설계사에게 상담을 받으면 비용이 얼마나 되는지 입니다.

재무설계는 돈 있는 사람 자산가.. 부자들만이 받는 것이라 생각하고 있기 때문입니다.

앞서도 얘기했듯이 재무설계는 개인의 소비나 지출의 패턴을 진단하고 포트폴리오를 변경해

안정적으로 경제생활을 할 수 있도록 하는 것을 뜻합니다.

 

그 안에 적정한 재테크 방법이 포함되는 것입니다.

즉 재무설계는 재테크를 포함하는 큰 의미입니다.

 

그래서 예전부터 금융상품을 선택할 때에도 개인의 사정에 맞는 가장 적합한 상품을

재무설계FP들로부터 추천을 받고 자산관리를 시작했습니다.

 

그래서 사람들 인식에 부자들만의 전유물이라고 생각을 하는 것입니다.

자산이라는 단어자체에서 돈을 가지고 있는 사람이라는 의미로 이해를 하기 때문입니다.

 

실제 재무설계비용은 재무설계업계에서 책정되고 있는 상담료는 10만~50만원대입니다.

고액자산가의 경우 100만원이 넘는 경우도 있습니다.  

 

주로 3개월 정도 상담이 진행되며

6개월이나 1년 후 다시 FP들이 자산관리 현황을 체크하는 형식입니다.

 

재무설계는 한번으로 끝내는 것이 아니라.. 주기적으로 재무설계를 받아야 하기 때문에

재무설계 비용도 계속해서 들어가기 때문에

자산을 가진 사람들이 받는 것이라고 생각을 하는 것입니다.

 

 

재무설계를 자산가만 받는다고..?  누구나 재무설계를 받을 수 있는 이유

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