◈ 20대
구분 : 재테크 입문기
주된 관심사 : 결혼자금과 주택구입마련, 대출에 대한 필요성 있음으로 은행 위주로 거래,
목돈마련(종자돈)을 준비
상품 : 청약부금,청약저출, 정기적금,비과세상품, 상해보험,암보험,정기보험, 적립식펀드
비고 : 내 집 마련준비, 종자돈마련, 목표설정,
◈ 30대
구분 : 재테크 성숙기
주된 관심사 : 내 집 마련에 대한 욕구, 자녀의 보장 필요성(교육자금), 가족을 위한 보장(질병재해)
상품 : 장기주택 마련 저출, 청약예금, 어린이적금,보험, 적립식펀드, 종신보험(정기보험)
비고 : 보험료는 월 소득의 10%미만이 바람직
◈ 40대
구분 : 재테크 황금기
주된 관심사 : 자산운용의 극대화, 아파트 평수 늘리기, 자녀교육비 마련
상품 : 주식형펀드, 연금보험,저축성 보험, 고수익 운용과 절세상품
비고 : 교육 및 교양 오락비 비중이 높은 시기
◈ 50대
구분 : 재테크 완숙기
주된 관심사 : 자녀 결혼자금, 노후자금 마련, 자산관리 리스크의 조정
상품 : 채권형펀드, 정기예금, 간병보험, 부동산투지
비고 : 노후생활용 연금형 상품에 10%이상 지속 유지
◈ 60대
구분 : 재테크 안정기
주된 관심사 : 재테크 운용의 결과 관리, 자산관리 안전성, 상속등에 대비
상품 : 환금성과 안정성 조화상품, 월이자 지급식 상품
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